Conseiller·ère en assurance

Portrait de Margot

Margot est conseillère commerciale en assurance dans une entreprise d’assurance. Elle accompagne ses clients au quotidien en leur proposant des produits d’assurances et des services adaptés et sur-mesure, une fonction commerciale essentielle !

« Mon métier est très varié et me permet de travailler à proximité de mes clients en me rendant directement chez eux ou de chez moi en distanciel. L’empathie est une qualité essentielle afin d’apporter un conseil sur-mesure pour satisfaire au mieux mes clients. La persévérance et la réactivité me permettent d’atteindre mes objectifs tout en satisfaisant mes clients. »

Le métier de conseiller·ère en assurance

Assurer une moto ou épargner de l’argent pour la retraite ? Le conseiller est là pour écouter ses clients et leur apporter une solution adaptée ! 

Clé de voûte de la relation assureur-assuré, il doit étoffer et fidéliser son portefeuille-clients en commercialisant des contrats d’assurance. Pour cela, il connaît parfaitement les garanties proposées par son groupe d’assurance et les argumentaires de vente.

Ses missions principales sont les suivantes :

Il prospecte une zone géographique pour développer son portefeuille clients :

• Il démarche les prospects (entreprises, particuliers) sur le terrain après prises de rendez-vous, par téléphone ou mail.

• Il les écoute et les questionne pour comprendre leurs besoins.

• Il conseille et propose une solution assurantielle adaptée à chacun d’entre eux.

• Il négocie et conclut une vente.

Il assure la gestion de son activité :

• Il assure le suivi des dossiers et des clients : devis, contrat, avenant, envoi d’attestation, réponse et information aux clients des nouvelles opportunités, indemnisation de sinistres simples.

• Il développe son portefeuille de clients.

• Il effectue le reporting et le compte-rendu d’activité auprès de sa hiérarchie. 

• Il se tient informé des évolutions règlementaires.

Il peut se spécialiser sur une clientèle (particuliers, artisans, agriculteurs, professions libérales) ou certains risques (habitation, auto/moto, santé, épargne/retraite, obsèques, assurance vie, assurance perte d’exploitation, multirisques professionnels).

Avis Wilbi 

Pour te faire ta propre représentation du métier, diversifie tes sources d’information ! 

Idéalement, un·e conseiller·ère en assurance se montre : 

• intéressé·e par la gestion et le commerce, 

• doté·e de qualités d’écoute et relationnelles pour créer une relation de confiance,

• pédagogue pour expliquer clairement les contrats et les évolutions réglementaires,

• convaincant·e, vif d’esprit et négociateur·rice pour atteindre ses objectifs commerciaux,

Au passage, réfléchis bien si (à prendre avec un peu d’humour) :

• tu abandonnes vite au moindre obstacle : ici, il faut être persévérant et tenace, 

• les chiffres et le jargon juridique : quelle horreur !

• tu perds vite patience : il faut être au rythme des clients pour ne pas les brusquer ni les faire partir en courant... 

Avis Wilbi 

Si tu ne te retrouves pas dans toutes ces qualités et ces compétences : c’est normal ! Laisse-toi le temps de les acquérir.

Pour être conseiller en assurance, il existe différents chemins de formation pour obtenir un diplôme de niveau Bac+2 à Bac+3. En voici quelques pistes.

Niveau Bac pour accéder aux études supérieures :

• Bac techno STMG (sciences et technologies du management et de la gestion)

• Bac général*

Avis Wilbi 

*Les spécialités en lien peuvent être : Mathématiques ; Sciences économiques et sociales ; Histoire-géographie, géopolitique et sciences politiques. Tu peux simuler des combinaisons sur le site Horizons21. Le choix des EDS t’appartient et il se construit aussi avec des professionnels de l’orientation. 

Niveau Bac+2 pour se qualifier ou entrer dans la vie active :

• BTS Assurance ; Banque, conseiller de clientèle

• BTS Négociation et digitalisation de la relation client ; Management commercial opérationnel

Niveau Bac+3 pour se spécialiser :

• BUT Carrières juridiques ; Techniques de commercialisation

• Licence pro : Assurance, banque, finance parcours Chargé de clientèle ; Conseiller, souscripteur, gestionnaire en assurance, Marché des particuliers

• Bachelor d’école de commerce ou spécialisée*

Avis Wilbi

*Pour intégrer les écoles de commerce, il existe différents niveaux d’accès et les modalités d’admission : après le Bac, après une classe préparatoire aux grandes écoles (CPGE) ou après l’obtention d’un diplôme d’études supérieures. L’entrée est sur dossier et/ou sur concours avec une sélection plus ou moins rude.

Il est salarié dans une société d’assurance, une agence générale d’assurance, un cabinet de courtage d’assurance, une mutuelle... et gère en général une zone géographique.

Avis Wilbi

Le secteur de l’assurance recrute ces dernières années : les opportunités sont donc réelles !

Salaire débutant mensuel net : entre 1 500 € et 1 700 €.

Ces chiffres sont là pour te donner une idée car les salaires varient selon l’expérience, l’entreprise, le statut, la spécialisation, la zone géographique, etc.

Il peut évoluer vers les fonctions de responsable d’agence, d’inspecteur commercial ou de responsable de secteur...

En obtenant un diplôme de niveau Bac+5, il peut accéder à des postes à responsabilités voire devenir agent général d’assurances ou courtier d’assurances :

• Master, généraliste ou spécialisé en assurance, dans les domaines du Droit ; Economie ; Finance ; Marketing ; Vente ; Management

• Diplôme d'école spécialisée en assurance (privée)

• Diplôme d’école de commerce*

• DU (diplôme universitaire) Droit des assurances ; Droit et techniques des assurances

Avis Wilbi 

Echanger avec un professionnel est une bonne stratégie pour en savoir plus sur les possibilités d’évolution de carrière d’un métier.

Ici on compile quelques références pédagogiques ou divertissantes autour du métier et son univers. Attention, prise du recul nécessaire (notamment sur les films et séries) car ce n’est pas toujours le reflet de la réalité voire stéréotypé… Enjoy !

Films :

• L’affaire Thomas Crowne (1999), de John Mc Tiernan

• Inception (2010), de Christopher Nolan

• The Avengers (2012), de Joss Whedon

MOOC :

• Environnement de l’assurance (2022), Open Classrooms

Podcasts :

• En toute sincérité (2022), lassuranceenmouvement

• Podcastics (2022), Assurance-podcast

Livre :

• Les grands principes de l'assurance (2019), collectif

Magazines et leur site : 

• Argus de l’assurance

Sites :

• https://www.franceassureurs.fr/

• https://www.jassuremonfutur.fr/

• https://www.metiers-assurance.org/

• https://www.emploi-assurance.com/

Un grand merci à Margot de nous avoir fait découvrir son métier pendant quelques jours !